お客様本位の業務運営方針
お客様本位の業務運営方針
お客様本位の業務運営方針
株式会社関西リスクシェアリング
株式会社関西リスクシェアリングは、経営理念に基づき、「お客様本位の業務運営方針」を策定いたしました。より良い業務運営を実現するため、この方針を定期的に見直しながら、お客様に信頼される保険代理店を目指して参ります。
- 利益相反の適切な管理(原則3）
当社は利益相反を適切に管理し、公正な提案を徹底します。 - 手数料等の明確化(原則4）
当社は手数料や費用について分かりやすく開示し、納得いただける説明を行います。 - 重要情報の分かりやすい提供(原則5）
当社は商品内容やリスクを分かりやすく説明し、十分な情報提供を行います。 - 顧客にふさわしいサービスの提供(原則6)
当社は顧客のニーズや状況に応じた最適な商品・サービスを提案します。 - 従業員教育の充実(原則7)
当社は従業員の教育・研修を徹底し、顧客本位の提案力を高めます。 - 取組状況の公表(原則1)
当社はFD宣言の取組状況を定期的に公表し、継続的な改善を図ります。
当社は、顧客本位の業務運営を実現するため、業務品質を定量的に評価する KPI を設定しております。以下の指標は、顧客満足度の向上と業務プロセスの適正化を図るうえで特に重要なものであり、継続的な改善に活用してまいります。
① 比較提案実施率
- 目標：年間平均100％以上
- 取組：
提案時には、お客様の意向に基づき、適切な複数の選択肢を提示することを徹底
月次で比較提案の実施状況をモニタリングし、未達成の場合は改善策を実施
比較提案が困難な場合は、その理由を記録し透明性を確保
② 研修受講率
- 目標：年間平均100％
- 取組：
年間研修計画を策定し、全社員が必ず受講できる日程を複数設定
集合研修・オンライン研修・録画配信を組み合わせ、柔軟な受講環境を整備
受講状況を正確に管理し、未受講者には上長から指示
研修受講を月次業務として必須化
③ 苦情対応スピード
- 目標：初期対応を24時間以内、平均解決期間を7営業日以内
- 取組：
苦情受付窓口を一本化し、顧客からの連絡を即時記録
苦情受付から24時間以内に初期対応を行うルールを徹底
苦情対応マニュアルを整備し、従業員研修で対応スキルを強化
苦情対応の進捗を顧客に定期的に報告し、透明性を確保
④ 契約継続率
- 目標：年間平均90％以上
- 取組：
更新対象契約に対して定期点検・契約内容確認を必ず実施
解約理由を100％記録し、改善施策に反映
顧客との長期的な信頼関係を構築するため、アフターフォローを強化
継続率を定期的に集計・公表し、改善サイクルを回す
制定日 ２０２６年１月